Lawneed

Банк обязан принимать деньги, поступившие в пользу клиента, а также производить изъятие или выдачу денег клиента, с отражением таких операций по его индивидуальному идентификационному коду не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего указания, если иные сроки не предусмотрены законодательными актами и изданными в соответствии с ними нормативно-правовыми актами Национального банка Республики Казахстан.

Выдача выписок по банковским счетам производится банками в соответствии с договором. Банк вправе предоставлять услуги по передаче (доставке) клиенту выписок по их счетам электронным способом либо нарочным, если это предусмотрено в договоре.

Банк не вправе определять и контролировать направления использования денег клиентом и устанавливать другие, не предусмотренные законодательством ограничения его права распоряжаться деньгами по своему усмотрению, если иное не предусмотрено законодательством или договором банковского счета.

Клиент обязан для открытия банковского счета представить необходимые документы, перечень которых является различным для юридических лиц – резидентов Республики Казахстан, физических лиц – резидентов Республики Казахстан, крестьянских (фермерских) хозяйств, юридических и физических лиц нерезидентов, при открытии счетов для филиалов и представительств, для государственных учреждений. Филиалы и представительства не являются самостоятельными субъектами права и, соответственно, они не могут быть ни стороной договора банковского счета, ни его владельцами. В то же время открытый ими или для них юридическими лицами счет служит для обеспечения деятельности филиала (представительства).

Для открытия счета юридических лиц – резидентов представляются документы с образцами подписей и оттисками печати, оригинал документа, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет, копия документа о государственной регистрации юридического лица. При открытии счета филиалов (представительств) юридического лица необходимо представить дополнительно копию доверенности, выданной юридическим лицом руководителю филиала (представительства), нотариально удостоверенную копию устава либо документа, факт деятельности клиента на основании типового устава. Для открытия государственных учреждений требуется разрешение Министерства финансов Республики Казахстан. Перечень документов, необходимых для открытия счетов других субъектов, как и юридических лиц – резидентов РК, определяется п. 10 Инструкции " О порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан".

В случае открытия клиентом нескольких счетов в одном банке (его филиалах и подразделениях) банк вправе не требовать повторного представления клиентом документов, предусмотренных для открытия счета. Однако из этого правила делаются исключения в отношения документов с образцами подписей и оттиска печати – для клиентов – юридических лиц, документа с образцом подписи и документа, удостоверяющего личность, – для клиентов – физических лиц. Сказанное касается не только открытия новых счетов в филиалах (подразделениях) банка, а также и случаев, когда счет открывается в другом банке и имеется подтверждение банка (филиала, подразделения), в котором открыт первый счет, в том числе путем передачи имеющихся документов электронным способом. Порядок подтверждения определяется банком самостоятельно.