Lawneed

Открытие, ведение и закрытие банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан регулируется Правилами открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан.

Открытие счета в банке возможно только при предоставлении свидетельства о государственной регистрации юридического лица или свидетельства об учетной регистрации филиала и представительства.

Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте и подразделяются на текущие, сберегательные счета, карт-счета и корреспондентские счета.

Порядок открытия текущих счетов и карт-счетов по договору банковского счета

При открытии текущего или карт-счета по договору банковского счета банк обязуется принимать деньги, поступающие в пользу клиента, выполнять распоряжения клиента о переводе (выдаче) клиенту или третьим лицам соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные договором банковского счета.

Договор банковского счета должен содержать следующее:

1) предмет договора;

2) регистрационный номер налогоплательщика-клиента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы, за исключением случаев, когда представление такого документа при открытии банковского счета не требуется;

3) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке;

4) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.

В договоре банковского счета могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.

Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить:

для юридических лиц:

1) документ с образцами подписей и оттиска печати;

2) копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет;

3) копию статистической карточки;

4) копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);

5) нотариально удостоверенную копию устава либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава;

6) копию документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;

для индивидуальных предпринимателей

1) документ с образцом подписи;

2) копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет;

3) документ, удостоверяющий личность;

Открытие банковского счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям производится на основании заключенного договора банковского счета между Банком и Клиентом.

Для заключения договора банковского счета Клиенту необходимо представить документы, предусмотренные требованиями Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 02.06.2000 года № 266 с учетом изменений и дополнений и требованиями Банка.

Для вновь создаваемого юридического лица, которому в соответствии с законодательством РК необходимо представить документ, подтверждающий оплату уставного капитала, банк открывает временный сберегательный счет на основании договора банковского вклада (условный вклад).

По временному сберегательному счету совершаются операции, связанные с формированием уставного капитала вновь создаваемого юридического лица и оплатой услуг банка, оказываемых им по договору банковского вклада.

Для открытия временного сберегательного счета клиенту необходимо представить в банк:

- заявление на открытие временного сберегательного счета;

- документ с образцом подписи (2 экземпляра, заверенные нотариально);

- копию протокола учредителей создаваемого юридического лица о назначении физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета;

- документ, удостоверяющий личность клиента;

- копию документа(-ов), удостоверяющего(-их) личность лица (лиц), уполномоченного(-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением временного сберегательного счета в соответствии с документом с образцом подписи;