Открытие, ведение и закрытие банковских счетов клиентов в банках Республики
КазахстанМатериалы / Договор банковского счета. Договор банковского вклада / Открытие, ведение и закрытие банковских счетов клиентов в банках Республики
КазахстанСтраница 4
- договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);
7) для частных нотариусов:
- документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экземпляра, заверенные нотариально);
- копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки нотариуса на регистрационный учет (оригинал предъявить);
- копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью;
- письмо нотариальной палаты соответствующего округа, подтверждающее членство нотариуса в нотариальной палате;
- документ, удостоверяющий личность нотариуса;
- договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком)[16];
Порядок открытия сберегательных счетов по договору банковского вклада
При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада банк обязуется принимать от вкладчика деньги (вклад), выплачивать по ним вознаграждение в размере и порядке, предусмотренными договором банковского вклада, и возвратить вклад на условиях и в порядке, предусмотренных для вклада данного вида законодательными актами и договором банковского вклада.
При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада деньги (вклад) могут быть внесены на имя самого вкладчика, либо на имя определенного третьего лица, которые в дальнейшем будут являться клиентами банка.Договор банковского вклада должен содержать следующее:
1) предмет договора;
2) регистрационный номер налогоплательщика-клиента, указанный в документе, выданном органом налоговой службы, за исключением случаев, когда представление такого документа при открытии сберегательного счета не требуется;
3) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты.
В договоре могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами, не противоречащие законодательству Республики Казахстан.
В договоре банковского вклада должны также содержаться дополнительные требования, установленные законодательством.
Для открытия сберегательного счета вкладчику-клиенту необходимо представить:
1) для вкладчиков – юридических лиц-резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):
документ с образцами подписей и оттиска печати;
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на налоговый учет;
копию статистической карточки;
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
для индивидуальных предпринимателей
1) документ с образцом подписи;
2) копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт
постановки клиента на налоговый учет;
3) для индивидуальных предпринимателей – копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
4) документ, удостоверяющий личность;
В случае открытия клиентом нескольких счетов в одном банке (его филиалах и подразделениях), банк вправе не требовать повторного представления клиентом документов, предусмотренных для открытия счета (за исключением документа с образцами подписей и оттиска печати – для клиентов – юридических лиц и документа, удостоверяющего личность – для клиентов – физических лиц) в одном из следующих случаев:
1) если клиент открывает банковский счет в том же банке (филиале, подразделении), в котором открыт первый счет;
2) либо если имеется подтверждение банка (филиала, подразделения), в котором клиенту открыт первый счет, о наличии полного пакета документов, необходимых для открытия банковского счета в соответствии с настоящими Правилами.
Допускается открытие нескольких банковских счетов клиента-юридического лица в одном банке (филиале, подразделении) на основании одного документа с образцами подписей и оттиска печати при наличии в банке других документов, предусмотренных настоящими Правилами для открытия банковского счета, а также выполнении следующих условий:
1) банк (филиал, подразделение) располагает необходимым программным обеспечением по формированию дела по каждому клиенту в электронном виде (далее – электронное досье) и информацией о наличии банковского счета в банке (филиале, подразделении);